Volgens Sectie 35 Wwftmoet een financiële instelling ervoor zorgen dat hun werknemers en dagelijkse beleidsmakers bekend zijn met de bepalingen van de Wwft. Zij moeten periodiek worden getraind. Wij leggen je uit waarom Wwft training zo belangrijk is.
Waarom is Wwft training belangrijk?
Een Wwft-opleiding is belangrijk om op de hoogte te blijven van de actuele wet- en regelgeving met betrekking tot uw bijdrage bij de bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering. De wetgeving verandert voortdurend en de inspanning die van u en uw organisatie verwacht worden daarmee ook. Toezichthouders constateren dat niet altijd of onvoldoende voor wordt gezorgd voor adequate training.
Het doel van een opleiding is dat medewerkers voldoende in staat zijn om verdachte, ongebruikelijke transacties te herkennen. Ook moeten zij in staat zijn een cliëntenonderzoek goed en volledig te kunnen uitvoeren. Zowel bij klantacceptatie, als gedurende de relatie met een klant (periodieke of incident driven review, transactiemonitoring). Het is daarom aan te raden om bij een training aan te sluiten op het geormuleerde beleid en de integrity risk appetite. En deze aan te vullen met voorbeelden uit de praktijk. Alleen zo kun je er zeker van zijn dat jouw medewerkers bewust om kunnen gaan met hun verantwoordelijkheid om witwassen en terrorismefinanciering tegen te gaan.
Wwft training: voor wie?
Een Wwft cursus is verplicht voor medewerkers die in meer of mindere mate betrokken zijn bij Customer Due Diligence activiteiten. Ook de dagelijkse beleidsmakers moeten voldoende worden opgeleid. Het gaat daarom om:
- Medewerkers (en hun managers) die betrokken zijn bij het beoordelen van de integriteit van bestaande klanten en nieuwe klanten.
- Medewerkers (en hun managers) die betrokken zijn bij het verwerken en/of beoordelen van transacties voor klanten. Hierdoor vallen meestal alle werknemers met klantcontact onder het toepassingsgebied.
- Dagelijkse beleidsmakers in hun rol als eindverantwoordelijke voor compliance met de legal bepalingen onder de Wwft.
Soorten Wwft trainingen
De manieren waarop je training kunt aanbieden aan je medewerkers zijn vrij van vaste vorm. Je kunt denken aan trainingen in de vorm van (in-house) trainingen, e-learning modules of awareness sessies. Het is belangrijk dat u kunt onderbouwen hoe de door u gekozen training voldoet aan de opleidingseis van de Wwft. Daarbij moet u ook kunnen aangeven welke trainingen u jaarlijks aan uw medewerkers aanbiedt, door wie en hoe vaak ze worden gevolgd. Zo houdt u overzicht over het kennisniveau van uw werknemers.
Wwft trainingen van het ministerie van naleving
Via ons opleidingsinstituut, The Ministry of Compliancebieden we verschillende Wwft cursussen aan. Onze Wwft Awareness en Sanctiewet Awareness e-learnings bieden basiskennis van de Wwft en Sanctiewet. Om je kennis te verdiepen kun je vervolgens de Wwft verdiepingscursussen Klantonderzoek en Transactiemonitoring volgen.
Je kunt ook bij ons terecht als je een standaardprogramma ontoereikend vindt en behoefte hebt aan een training die is toegesneden op het systeem van je eigen organisatie. We maken regelmatig programma's op maat voor onze klanten, waarbij we onze Wwft cursussen combineren met één of meerdere (online) sessies. Lees hier meer over in deze case studie of neem contact met ons op. Samen met jou ontwerpen we een programma dat perfect bij jouw organisatie past.